Les enjeux patrimoniaux d’une famille sont uniques. Notre approche du Family Office aussi.
Gautier Bataille, Administrateur Délégué supervisant les activités de DP Family Office , et Michel Van Meerbeek, Family & Investment Director, nous expliquent dans cet interview la raison d’être, la mission, le positionnement et l’offre de services de cette activité en plein essor.
Pourquoi un Family Office chez Degroof Petercam ?
Gautier : DP Family Office a été créé pour répondre aux questions et aux attentes spécifiques de familles très fortunées : comment avoir une vue globale (consolidée) du patrimoine familial ? Comment vérifier si l’allocation stratégique des différents actifs, y compris les actifs non liquides, correspond bien aux objectifs de rendements recherchés ? De quelle manière peuvent-elles mettre en place une meilleure gouvernance familiale et impliquer les prochaines générations ? Comment objectivement évaluer la performance des différents gestionnaires de portefeuilles ? DP Family Office, une équipe pluridisciplinaire, se charge de ce travail et accompagne ces familles dans l’analyse et la structuration de leur patrimoine global. Cette offre de services répond également à la volonté stratégique du groupe Degroof Petercam de se positionner en amont des choix de gestion de ces clients très fortunés.
Quels types de services proposez-vous ?
Michel : Notre mission première consiste à accompagner nos clients dans l’analyse et la structuration de leur patrimoine familial. Afin d’avoir une vue d’ensemble claire du patrimoine global, DP Family Office se charge de la consolidation des différents comptes en gestion (auprès de Degroof Petercam ou d’autres gestionnaires de portefeuilles) et des autres actifs détenus (immobilier non coté, Private Equity, collection d’art, etc.). Ce tableau de bord permet à nos clients de prendre de meilleures décisions, et de mieux diriger leurs investissements.
Gautier : Nous sommes aussi à l’écoute de nos clients: en fonction de leurs ambitions personnelles, des projets qu’ils veulent réaliser à court, moyen ou long terme et des objectifs de risque et de rendement recherchés, DP Family Office leur propose une allocation stratégique d’actifs personnalisée, en y incluant toutes les classes d’actifs, en ce compris les actifs illiquides tels que le Private Equity par exemple. Cet exercice permet à nos clients de mieux mesurer l’impact de leurs éventuelles décisions d’investissement. Nous les aidons aussi à définir une charte familiale et d’investissement à travers les générations et à mettre en place des projets philanthropiques ou des programmes éducatifs pour les jeunes générations. Nous les assistons également, de manière impartiale et objective, dans la sélection et l’analyse de gestionnaires d’actifs et de prestataires de services par le biais d’appels d’offres.
Comment se positionne DP Family Office par rapport aux activités du Private Banking?
Gautier : DP Family Office est une entité dédiée, autonome et spécialisée du groupe Degroof Petercam. Afin de garantir cette autonomie et de pouvoir travailler dans un esprit d’impartialité et d’objectivité totale, le Family Office travaille en architecture ouverte et ne fait ni de gestion discrétionnaire, ni de gestion-conseil, ni de vente de produits. DP Family Office se profile davantage comme le partenaire impartial et objectif d’une clientèle désireuse de recourir à cette offre de services.
DP Family Office continue à développer ses activités et sa clientèle en Belgique tout en poursuivant son développement au Luxembourg et en France.
A quels types de clients s’adressent les services du Family Office?
Michel : DP Family Office s’adresse aux familles et entrepreneurs dont le patrimoine se situe entre 20 et 400 millions d’euros. Nous avons constaté que les familles dont le patrimoine est encore plus important (+500m) disposent souvent de leur propre single family office. Nos clients actuels sont domiciliés en Belgique, au Luxembourg et en France, ce qui correspond également à l’axe de développement géographique du groupe Degroof Petercam. DP Family Office ayant pour vocation d’être un partenaire impartial et objectif, nos clients ne sont pas nécessairement clients de la Banque. Il nous arrive également de travailler avec un autre family office ou un autre prestataire de services dans le cadre de certaines missions spécifiques.
Qu’est-ce qui vous différencie de la concurrence ?
Gautier : DP Family Office se distingue de la concurrence sur 4 points : 1) DP Family Office fait partie d’un groupe dont la tradition, l’expérience et l’expertise en matière de gestion et de gouvernance du patrimoine familial depuis sa création en 1871 est reconnue au niveau international ; 2) Nous disposons d’outils performants permettant la consolidation de multiples comptes (détenus auprès de la Banque ou auprès d’autres gestionnaires d’actifs), de modèles d’allocation stratégique d’actifs complexes, de nombreuses bases de données et de l’expertise et des ressources du groupe Degroof Petercam et de son modèle multi-métiers qu’un petit family office ne peut pas offrir; 3) Nous offrons un service professionnel de qualité ‘institutionnelle’ à une clientèle très exigeante, qui se démarque clairement de l’offre de services de nos principaux concurrents; 4) Nous constatons que de nombreux family office en Belgique offrent également des services de gestion, de sélection de fonds ou sont courtiers en assurances ou agents immobiliers. DP Family Office a délibérément opté pour un business model pur, sans autres lignes d’activités et donc sans aucun conflit d’intérêts.
Comment êtes-vous rémunérés ?
Michel: DP Family Office tire ses revenus des honoraires perçus pour les missions accomplies. Nous n’acceptons aucune autre forme de rémunération, aucune rétrocession de la part de gestionnaires d’actifs ou d’autres avantages financiers. Notre rémunération dépend de la portée de la mission et de sa complexité. Nous considérons deux types de prestations : une première analyse approfondie et détaillée du patrimoine global ou une mission ad hoc (reporting et analyse d’un portefeuille de participations en Private Equity par exemple) est facturée via un système de frais fixes uniques et sur mesure ; une mission récurrente (consolidation trimestrielle des différents portefeuilles détenus auprès de différentes institutions financières, analyse de performances des différents gestionnaires d’actifs, accompagnement de la famille dans le développement et l’analyse d’un programme Private Equity, etc.) fera l’objet d’une redevance annuelle calculée en fonction des actifs sous supervision (AuS).
Quelles sont vos ambitions pour 2020 ?
Gautier: DP Family Office continuera à développer ses activités et sa clientèle en Belgique, et poursuivra également son développement à l’international, principalement au Luxembourg et en France, où le marché offre un potentiel de croissance intéressant. Nos agendas sont déjà bien remplis, tant grâce à des contacts internes qu’externes, et notre message est accueilli favorablement auprès des professionnels du secteur. DP Family Office entend bien devenir un nouveau pilier de croissance pour Degroof Petercam, en se profilant comme centre d’expertise au service d’une clientèle fortunée et très exigeante.
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